أساسيات العمليات المصرفية
أهداف:
- توضيح أهمية عمليات المصارف وشمول خدماتها ودورها في الاقتصاد الوطني، والمجتمع، ولمنشآت الأعمال، والأفراد
- البيئة المعاصرة لعمل المصارف
- وصف الأنشطة الأساسية للمصارف التجارية وترابطها
- عرض المنتجات والخدمات المصرفية التي تقدمها المصارف للمنشآت والأفراد والحكومات والمراسلين
- المقارنة بين مصادر الأموال من الودائع (جارية ولأجل) وغير الودائع
- التوكيد على أهمية رأس المال المصرفي
- توضيح مفاهيم السيولة، والسلامة المصرفية
- المبادلة بين المخاطرة والعائد
- عرض أهم أنواع الرقابة على المصارف
- توضيح عمليات وخدمات المصارف الدولية
المستفيدون:
جميع العاملين الحاليين في المصارف الراغبين في تحديث مهاراتهم والعاملين الجدد الذين هم بحاجة لاكتساب المهارات المصرفية الأساسية في الإدارات الآتية:
- الخدمات الأساسية المقدمة للعملاء
- الودائع
- القروض
- تحليل الائتمان، الاستعلام
- الاستثمارات
- الإدارة المالية، الحسابات
- العمليات المصرفية المحلية
- العمليات المصرفية الدولية
- التسويق، العلاقات العامة
- الإدارات الأخرى ذات العلاقة
محتويات البرنامج:
- طبيعة وأهمية المصارف، والتنظيم المصرفي، والمصارف الشاملة، والخدمات المصرفية
- طبيعة وأهمية المصارف والمنشآت المالية في الاقتصاد الوطني
- الهيكل التنظيمي للمصرف، والفروع المصرفية
- المصارف الشاملة
- الخدمات (التقليدية والمعاصرة) التي تقدمها المصارف
- الاتجاهات الحديثة المؤثرة في المصارف
- نظرة شاملة لإدارة مصادر واستخدامات أموال المصرف، في إطار المبادلة بين المخاطرة والعائد
- مصادر واستخدامات أموال المصرف
- نظرة شاملة
- المبادلة بين المخاطرة والعائد
- القوائم المالية، وتحليل وتقييم أداء المصرف
- الميزانية العمومية وقائمة الدخل
- تحليل وتقييم أداء المصرف
- إدارة مصادر أموال المصرف
- الودائع
- غير الودائع
- حقوق الملكية (رأس المال(
- إدارة سيولة المصرف
- الاحتياطات الأولية
- الاحتياطات الثانوية
- إدارة محفظة القروض
- الإستراتيجية والسياسة الإقراضية
- التحليل الائتماني: تقييم جدارة العميل
- تسعير القروض
- أنواع القروض لمنشآت الأعمال حسب الأجل: قصيرة، ومتوسطة، وطويلة الأجل
- القروض للمنشآت الصغيرة
- القروض الاستهلاكية (الشخصية)
- الضمانة
- إدارة التحصيل، والقروض المتعثرة
- إدارة محفظة الاستثمار ودراسات الجدوى
- إدارة محفظة الاستثمار (الأسهم والسندات)
- دراسات الجدوى
- العمليات المصرفية الدولية
- تنظيم العمليات المصرفية الدولية
- رقابة العمليات المصرفية الدولية
- خدمات العملاء المقدمة من المصارف الدولية
- المشكلات المستقبلية أمام المصارف الدولية
أساليب التدريب:
- المحاضرة القصيرة
- النقاش و الحوار
- العمل ضمن مجموعات
- التمارين الجماعية والتطبيقات العملية.