دورة تطوير مهارات تحصيل الديون
الهدف العام
أهم الاهداف التي تحققهها الدورة هو إكساب المُتدرّب أهم المهارات الفعالة لزيادة كفائتهم وقدراتهم في التحصيل من العملاء المتعثرين عن السداد بإختلاف شرآئحهم وأنماطهم الشخصية، إستراتجيات التفاوض والإقناع للسداد، كيفية التعامل مع أعذار وحُجج العملاء المماطلين، وتثقيفهم بالجوانب القانونية والأنظمة السعودية، العمل وفقاً لضوابط الإلتزام المهنية والأخلاقية وأفضل المُمارسات العملية لتحصيل جميع أنواع الديون وبغض النظر عن نوع الضمانات أو مدة التعثّر.
أهداف البرنامج
- تزويد المشاركين بما يتعلق بمهارات تحصيل الديون وكيفية التفاوض حولها
- إكساب المشاركين لهذه المهارات والأساليب من خلال دراسة الحالات التطبيقية
- تمكين المشاركين من استخدام مهاراتهم التفاوضية في عمليات التحصيل وفق أنماط العملاء
- الرقابة و المتابعة الشاملة و المستمرة إحدى الأدوات الهامة لفاعلية التحصيل و للحد من الديون المتعثرة فما هي آلية الرقابة والمتابعة الشاملة ؟
- التعريف بالاثار و النتائج المترتبة على عدم تحصيل الديون وتحويلها الى ديون متعثرة
- تعميق المعرفة بوسائل تفعيل عملية التحصيل و الحد من الديون المتعثرة
- التعريف بالمقاييس المالية العملية القابلة للتطبيق للتنبؤ بالتعثر لاتقاء الشر قبل وقوعه
المستفيدون
- العاملون في مجال الإئتمان وتحصيل الديون.
- المديرون المعنيون بمتابعة الإئتمان والتحصيل.
- العاملون في مجال منح القروض والتفاوض مع العملاء.
- المرشحون لشغل هذه الوظائف والراغبين في العمل في هذا المجال.
محتويات البرنامج
إدارة الذمم المدينة (العملاء):
- عناصر التفاوض مع العملاء المتعذرين
- التحليل السلوكي في التعامل مع العملاء
- طرق التوصل إلى نتائج المفاوضات
- فن التعامل مع مختلف شرائح العملاء بإختلاف آنماطهم وشخصياتهم.
- كيفية آلتعامل مع الاعذار الاكثر شيوعآ وتكرارا،ً
- حل مشاكل واعترضآت العملاء،
- حالات تطبيقية (مجموعات)
الديون المتعثرة (أسبابها وإدارتها):
- تشخيص الديون المتعثرة-التنبؤ بالتعثر
- الموازنات التقديرية (دورة الديون المتعثرة - التحليل المالي (نسب الديون)
- أساسيات التمويل والتحصيل ودورة الإئتمان،
- الوصف الوظيفي آلمثالي لمحترفي التحصيل،
- حالات تطبيقية
استراتيجيات حول آلية السداد:
- التفاوض حول مقدار الدين - التفاوض حول عمولة الارتباط والإدارة - التفاوض حول مواعيد وكيفية السداد وثائق ومستندات الدين وكيفية استخدامها - التفاوض حول كيفية فض النزاع – حالات تطبيقية
- القوانين والأنظمة السائده وذات العلاقة في تحصيل الديون، التتويج الشرعي وحقوق العملاء وإلتزاماتهم،
- إجراءات المتابعة والتصعيد التدريجية، ودوآفع وحوافز السداد عند العملاء المتعثرين.
- مهارت التحصيل (هاتفي / ميداني / إستعادة إستحواذ) التفاوض علي السداد،
- إستخدام الأسئلة بذكاء،
- الضوابط المهنية والأخلاقية للمحصلين.
- إسترتجيات وتكتيكات عملية فعّالة للزيارات الميدانية،
- كيفية جدولة الزيارات الميدانية،
المحاسبة عن المدينين:
- نشأة المدينين
- تقييم المدينين
- مخصص الديون المشكوك في تحصيلها
- تقدير الديون المشكوك في تحصيلها كنسبة من رصيد المدينين
- ديون المعدومة
- تحصيل الديون السابق إعدامها
أساليب التدريب
- المحاضرة القصيرة
- النقاش و الحوار
- العمل ضمن مجموعات
- التمارين الجماعية والتطبيقات العملية.